1、你對市面上的商品不了解：大多數的人，就算同樣是醫療險，十幾張保單攤開放在桌上，也分不清誰好誰壞？ 而大多數來自保險公司的保險業務也不了解，因為他只能賣自己公司的保單，不見得有必要或動機去了解市面上所有的商品。 那麼，跟保險經紀公司的保險業務買保險，或是跟一般保險公司的保險業務買保險又有什麼不同呢？ 一個最明顯的差異就是，通常保險經紀公司可以銷售的保單來源比較多，可能有將近十家以上保險公司的部分保單都可以賣，而一般保險公司的保險業務，就不可能去賣別家保險公司的保單。 不動產經紀人考試採網路報名，並郵寄報名表件，網路報名程序請參閱「考選部國家考試網路報名資訊系統報名程序」。
行文至此，我真心建議只要你是保險業務員，請務必把吳慶明老師的考照課程列為你的最優先必修課，給吳老師一年的時間，讓你打下牢靠的根基，成為客戶眼中值得信任之人，「你」，就是他們最好的保險。 十七、未依第十五條第一項、第二十六條、第二十七條第五項或第二十八條第三項所定期限內，辦理繳銷或註銷執業證照。 二、最近一年未受保險法第一百六十七條之二規定之處分，或受處分而其違法情事已具體改善並經主管機關認可。 二、對於年齡六十五歲以上且所購買保險商品有不利於其投保權益之客戶。 四、對於六十五歲以上之客戶，應依客戶所購買保險商品不利於其投保權益之情形進行關懷提問，確認客戶瞭解保險商品特性對其之潛在影響及各種不利因素。
三、大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業，並具有三年以上保險業、保險代理人公司或經紀人公司相關業務經驗者。 經紀人公司及銀行發現電話、視訊或遠距訪問有不符合規定或違反客戶本意之情事，應於保險業完成核保作業前通知該保險業及客戶為補正或採取有利於客戶之處置。 購買無保單價值準備金之保險商品（不包括健康保險）、小額終老保險、保險期間在三年以下之傷害保險或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶，不適用第一項第二款至第四款及前項客戶電話、視訊或遠距訪問之規定。 四、部門主管及部門副主管出具無第六條第一項各款所列情事之聲明書及任用之經紀人出具無第四十九條第二十六款規定情事之證明。
「112年專門職業及技術人員普通考試保險從業人員考試」預定2月21日至3月2日報名，6月3日至4日考試；年齡不限、性別不拘，高中職以上、即可報考。 所以規劃的部分，應該是由你來問清楚各種商品之間的差異，讓你自己決定哪一個最適合你。 舉例來說，A公司的醫療險住院理賠條件比較好，B公司的醫療險手術理賠條件比較好。 面試官問的面試題：1.你給你的客戶推薦一個理財產品，他得到了該有的收益，但他發現還有更高收益的理財產品你卻沒有推薦給他，他跑來找你理論，你該怎麼做？ 2.你在一個銀行乾了五年，這時候銀行架構發生變化，你有一個別的行的升職機會，你會… 為了檢核會員公司沒有報名錯誤，故有設檢核日期，但因電腦日期無法判斷同一欄位二個日期，故如測驗日期為二天時，請只要KEYIN第一天之日期即可。
保險經紀人證照: 公司購入汽車一台供作尾牙抽獎，應如何開立發票及辦理扣繳 | 法令新知(2009年) | 法令新知 | 台灣聯合法律 …
檢附最近一年受在職教育訓練十八小時以上之證明者，其法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶之課程時數不得少於二小時。 金證照公司成立於2003年，為台灣高階金融證照輔考課程的權威機構。 主要興辦的課程有CFA第一級、CFA第二級、CFA第三級考試、FRM第一級考試、FRM第二級考試，台灣證券分析師考試、保險經紀人/代理人考試。
惟仍須繳驗大學(獨立學院)學生證影本或二專一年級或五專四年級肄業證明以資報考。 「保險代理人」係指根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務的人。 即保險代理人以保險公司（保險人）的立場與角度，在保險人授權的範圍內協助保險公司與要保人洽訂契約等工作。
這三項一起看，簡單而言，可以用一句話做結： 105年保險經紀人/代理人考試，各科選擇題增至50%，且50分以上就有機會通過考試。 只要考生總分50分以上的人數超過到考考生的16%，錄取率至少就會有16%，像是今年104年財產保險經紀人的錄取率只有8.33%的情況就幾乎不會復見。 從表一及表二的數字來觀察近二年的報考人數可以發現，104年人身保險經紀人考試的總人數為1037人，已經較103年的657人大幅成長近58%，而且是近14年來報考人數最多的一年，顯示人身保險經紀人的證照已經有春江水暖的氛圍。 保險經紀公司的業務員，可以賣你多家保險公司的保單，但一般保險公司的業務員，只能賣你他們那一家保險公司的保單。 經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後五年。
申請登錄之業務員有下列情事之一，應不予登錄；已登錄者，所屬公司應 通知各有關公會註銷登錄： 一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。 保險經紀人證照 三、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定，尚未執行完畢， 或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 四、曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定 ，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者。
保險經紀人證照: 中國大陸證照粉絲專頁
但應通過特別測驗始得招 攬之保險，由主管機關審酌保險業務發展情形另定之。 中國保險管理監督委員會2009年的報告資料也指出，目前大陸保險經紀業務的市占率不到5%，相較之下台灣的保險經紀市場占有率卻已達23%，歐洲更達53%，保險密度（每人平均保險費支出），大陸地區也不到100美元，保險經紀業務有很大的市場空間尚未開發。 郭奇哲透露，在此波因應《MOU》的保險經紀考證潮之前，已有不少人取得大陸保險經紀人證照，但多半處於觀望、醞釀心態，然而近來隨著大陸市場逐漸加大，相關業者的考證動機、前進大陸市場的態度更趨明朗化。 大陸保險市場仍有很大的發揮空間，然而目前多數想搶占保險大餅的台灣人，仍多以保險規畫作為前進市場的首站，何以如此？ 相關業者認為，拓展保險業務極度仰賴個人社交網絡，單打獨鬥的台灣人在當地並沒有人脈，因此打入中國保險市場需要克服非常高的阻礙，除非目標客戶鎖定在台商。 九、預定分公司經理人及任用之經紀人出具無第六條第一項第一款至第九款及第十二款至第十七款情事之書面聲明。
- 不管跟保險公司的業務買保單，或是跟保險經紀人公司的業務買保單，重點還是在你自己要了解簽名所買下的合約到底是什麼？
- 本規則所用名詞定義如下： 一、業務員：指本法第八條之一規定之保險業務員。
- 保險業、保險代理人公司之業務員，取得相關資格，得登錄於另一家非經 營同類保險業務之保險業或保險代理人公司，並以一家為限。
- 二、應於原保險契約生效前或原保險人擬分出保險責任開始之日前，將再保險人之再保成分、再保險人信用評等等級、相關再保條件、各再保費率、原保險人再保險佣金率及影響再保險人財務業務之重大資訊，交付原保險人。
- 隔年，靠著前一年打下的基礎，在考前一個月才翻書開始讀的情況下，幸運的也拿到了人身代理人、財產代理人的證照，因此花了2年的時間，集滿四張國家證照，所有的辛苦都化成了最甜美的回報。
- 本辦法所稱前一年度營業收入於銀行第一年度經營業務時，係指銀行或其 關係企業轉投資成立或概括承受之保險經紀人公司或保險代理人公司前一 年度之營業收入總和。
- 十一、招攬或推介未經主管機關核准或備查之保險業務或其他金融商品。
二、投保有效之專業責任保險，其每一事故保險金額不得低於相當於美金五百萬元，保險期間內之累計保險金額不得低於相當於美金一千萬元，自負額不得超過保險金額之百分之五，且保險期間不得中斷。 二、就繳交保險費之資金來源為貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應明確告知其所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額。 前項專責部門之部門主管準用第六條第一項、第十二條第一項至第三項、第十四條第一項與第二項及第六十條規定；部門副主管準用第六條第一項、第四項、第十三條及第六十條規定。 考友社特別針對「保險從業人員考試」精編全套「考試教材」；「考試教材」長期追蹤歷屆試題，獨家建立完整題庫，完全掌握「命題方式」。 考友社特別針對「保險從業人員考試」精編全套「考試教材」；「考試教材」根據最新命題大綱，精編全部命題重點，完全掌握「命題範圍」。
該證書是保險經紀/公估人員從事保險經紀/公估活動的唯一執照。 已取得《資格證書》的個人，須接受保險經紀公司的聘用，並由保險經紀公司代其向中國保險監督管理委員會申請並獲得《保險經紀人員執業證書》後，方可從事保險經紀業務。 經紀人公司及銀行經營保險經紀業務，應依法令及主管機關規定訂定內部作業規範，並落實執行，以確保其作業程序及內容已遵循相關法令規定；其內部作業規範，應包括本規則一百十一年九月二十二日修正施行後，關於保障六十五歲以上高齡消費者投保權益之相關規定。 保險代理人、保險經紀人、保險公證人皆須經過考試領有執業證照後，始得經營或執行業務。 現在國人對保險概念已不像以往保守被動，反而視為保險+理財工具，因此保險市場競爭日趨激烈，保險業界無不想高薪挖角專業人才，所以只要取得相關證照，想擁有高收入又可自由執業的工作不再是夢想。 依第一項規定辦妥登記手續者，應於繳存保證金、投保專業責任保險及保證保險後，檢齊分公司登記表及主管機關所定之規費，向主管機關申領執業證照。
保險經紀人證照: 保險經紀
（三）依第五條第一項第三款之資格辦理申請許可者，檢附最近一年受在職教育訓練十八小時以上之證明，其法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶之課程時數不得少於二小時。 （三）依第五條第一項第三款之資格辦理許可登記者，檢附最近一年受在職教育訓練十八小時以上之證明，其法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶之課程時數不得少於二小時。 二、保險法規概要（包括保險法及其施行細則、保險業管理辦法、保險經紀人管理規則與保險業務員管理規則）。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行與同一保險業為執行或經營保險經紀業務往來所生之佣酬、費用及成本，應以單一金融機構帳戶為之。 安排原保險契約之經紀人公司並受該保險契約之保險人就該保險契約安排臨時再保險，經紀人公司應將此同時受託辦理保險經紀業務及再保險經紀業務之事項，載明於其與被保險人及保險人之委任契約或文件，以取得原保險契約被保險人及保險人之同意。 經紀人公司經營再保險經紀業務應確認再保險人信用評等等級符合保險業辦理再保險分出分入及其他危險分散機制管理辦法規定，且所安排之再保險人應經原保險人同意。
外國經紀人機構經許可在中華民國境內設立分公司經營保險經紀業務許可後，經主管機關發現其檢送第一項之書件有不實記載者，主管機關得撤銷許可。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行經主管機關許可登記後，經紀人公司及銀行應加入經紀人商業同業公會，個人執業經紀人應加入經紀人公會。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行對主管機關檢查所提列之檢查意見或查核缺失事項，應確實辦理改善，並應持續追蹤覆查，其辦理情形應於主管機關規定之期限內函送主管機關。
一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並曾擔任保險公司、保險合作社、經紀人公司、保險代理人公司或保險公證人公司或銀行兼營保險經紀或代理業務之專責部門經理以上或同等職務五年以上，成績優良者。 （二）取得職前教育訓練證明已一年以上者，其已取得之職前教育訓練證明及最近一年內受在職教育訓練十八小時以上之證明。 A：依專門職業及技術人員考試法施行細則第5條第2項規定，如為公立或立案之私立大學、獨立學院、二年制專科學校肄業或五年制專科學校四年級肄業持有證明文件者，視同高級中學畢業，取得醫事人員以外普通考試之應考資格。
保險經紀人證照: 考試類科列表
經紀人公司申請在國外設立子公司、分公司、代表人辦事處或參股投資，其檢具書件、財務及業務管理等，準用臺灣地區與大陸地區保險業務往來及投資許可管理辦法相關規定。 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人於洽訂保險契約或提供相關服務時，應出示執業證照及服務證件正本或影本。 受經紀人公司及銀行所任用之經紀人依前條第一項辦理有關文件簽署，得於保險人同意承保出單前，確認有關文件已依內部檢核規則完成檢核作業，並留存相關軌跡及佐證資料之簽署作業方式為之。 個人執業經紀人、受經紀人公司及銀行所任用之經紀人，應確實瞭解要保人之需求及商品或服務之適合度，並應於有關文件簽署。
八、依第十九條規定在受經營同類保險業務之保險業、保險代理人公司、 保險經紀人公司或銀行停止招攬行為期限內者。 九、已登錄為其他經營同類保險業務之保險業、保險代理人公司、保險經 紀人公司或銀行之業務員未予註銷，而重複登錄者。 十、已領得保險代理人或保險經紀人執業證照，或充任其他保險代理人公 司、保險經紀人公司或保險公證人公司之負責人者。 十一、最近三年有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示 其不適合擔任業務員者。 業務員有下列各款情事之一者，除有犯罪嫌疑，其行為時之所屬公司應依 法移送偵辦外，並應按其情節輕重，予以三個月以上一年以下停止招攬行 為之處分： 一、就影響要保人或被保險人權益之事項為不實之說明或不為說明。 二、唆使要保人或被保險人對保險人為不告知或不實之告知；或明知要保 人或被保險人不告知或為不實之告知而故意隱匿。
保險經紀人證照: 保險法與保險學準備方式
兩岸進修網提供大陸證照 保險經紀人證照 (中國證照)、國際證照、心裡學進修、中醫課程、大陸留遊學等在職進修諮詢服務。 四、董事、監察人出具無第六條第一項各款所列情事之聲明書，董事長、總經理、有限公司組織型態之經紀人公司對外代表公司之董事出具無第六條第一項第十款及第十一款規定情事之證明及任用之經紀人出具無第四十九條第二十六款規定情事之證明。 本規則中華民國一百十年三月三日修正施行前，已領有經營保險經紀業務執業證照之銀行，應於修正施行之日起一年內依前項規定調整。 本規則中華民國一百十年三月三日修正施行後，經紀人公司申請經營保險經紀業務者，最低實收資本額為新臺幣二千萬元；申請經營再保險經紀業務者，最低實收資本額為新臺幣二千萬元；申請同時經營保險經紀業務及再保險經紀業務者，最低實收資本額為新臺幣三千萬元。 有第一項第一款至第九款及第十二款至第十七款所列情事之一者，不得為個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人。
業務員對前項復查結果有異議者，得於收到復查結果之日起三個月內以書 面具明理由向各有關公會之申訴委員會申請覆核，並以一次為限。 前項申訴委員會之組織，其成員應包含業務員代表，並由各有關公會訂定 後報主管機關備查。 經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於保險業完成作業前對客戶進行電話、視訊或遠距訪問，以確認其本意。 經紀人為被保險人洽訂保險契約前，應充分瞭解要保人及被保險人之基本資料、需求及風險屬性等相關事項，並應依主管機關規定之適用範圍及內容主動提供書面分析報告（如附件一），向要保人或被保險人收取報酬前，應明確告知其報酬收取標準（如附件二）。 經紀人公司董事、監察人、分公司經理人變更時，應於變更後十五日內檢具無第六條第一項各款所列情事之書面聲明，及符合前條規定之資格證明文件，向經紀人商業同業公會報備。
具備本規則所定經紀人資格且無前條第三項及第四十九條第二十六款規定之情事者，得以個人名義、受經紀人公司或銀行任用於取得執業證照後執行業務。 銀行及外國代理人、經紀人、公證人在中華民國境內設立之分公司準用本 辦法規定繳存保證金與投保相關保險。 本辦法所稱前一年度營業收入於銀行第一年度經營業務時，係指銀行或其 關係企業轉投資成立或概括承受之保險經紀人公司或保險代理人公司前一 年度之營業收入總和。
本人當盡力提供正確之資訊，唯所載資訊均來自個人之見解資料整理，對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保！ 通過國家考試，依保險通例應為要保人之代理人，受要保人委任，基於豐富之保險經驗，為被保險人之利益，代向保險公司洽訂保險契約之人。 保險經紀人證照 考友社特別針對「保險從業人員考試」精編全套「考試教材」；「考試教材」蒐集最新時事資料，隨時提供考情動態，完全掌握「命題趨勢」。 「保險從業人員考試」之應試科目，每一科目都是一種專門學識，考試範圍皆有明確規定，考試重點亦有「命題大綱」可循，故考生勿須視之甚懼（請參閱：考選部全球資訊網「專技人員應試科目命題大綱及參考用書」）。
保險經紀人證照: 工作甘苦談
對於已依第十四條第二項或第三項規定登錄於其他所屬公司之業務員，其 有第七條或第十九條第一項各款之情事者，各所屬公司除應依前項規定辦 理外，並應通知其他所屬公司及各有關公會。 各有關公會應依前二項通知建檔供相關商業同業公會及其會員公司查詢， 並由各有關公會定期將有關之統計分析報表報主管機關備查。 業務員非依本規則辦理登錄，領得登錄證，不得為其所屬公司招攬保險。 整體來看，大陸證照多半屬於「工作證」，想要從事相關行業的人，都必須獲得證照後才能執業，保險經紀人亦是如此。
保險經紀人需要通過國家級專技普考考試，這個考試非常困難，每年只有數十人通過，合格率不到20%。 不僅如此，保經的考試採申論題加選擇題的形式，一年又只考一次，比起業務員只考選擇題，又每周都可以考，難度高出許多。 所以照理來說，「保經」應該是比較能為我們規劃完善的保單，但是… 本規則中華民國一百零三年六月二十四日修正施行前，已領有執業證照之外國經紀人公司應於一百零八年六月二十四日前依前項規定完成調整其在臺營運資金。 主管機關得視需要，核准公司組織之外國經紀人機構在中華民國境內設立分公司經營與其本國業務種類相同之業務。 主管機關得隨時派員檢查個人執業經紀人、經紀人公司或銀行之營業及資產負債，或令其於限期內報告營業狀況。
本規則中華民國一百十年三月三日修正施行前，已領有執業證照之經紀人公司，於其股權或資本總額移轉累計達百分之五十以上時，應於當次股權交割日或出資額轉讓日之次日起六個月內依前項規定完成調整資本額。 但經紀人公司股權或資本總額移轉如屬股東繼承所致者，不在此限。 一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並曾擔任保險公司、保險合作社、經紀人公司、保險代理人公司或保險公證人公司或銀行兼營保險經紀或代理業務之專責部門副經理以上或同等職務三年以上，成績優良者。
保險經紀人證照: 保險經紀人vs 保險公司！業務超級比一比！誰才是「對的人」？
金證照公司的課程獲得新光金控、摩根投信、瀚亞投信，台銀證券、京城銀行、GARP等知名機構的肯定，成為其課程提供廠商。 105年保險經紀人及代理人考試將有重大變革 考選部自民國八十三年開始舉辦保險經紀人考試至今，已經超過20個年頭，通過人身及財產保險經紀人考試的人數已近3仟人次，這些優秀的專技從業人員，為台灣的保險經紀業務創造了可觀的產值。 保險經紀人證照 展望未來十年，在金管會大力提倡保險經紀人的法定地位下，配合保險法及保經險經紀人管理規則的修訂，國內保險經紀人證照的應用面將會更廣。 基於此背景，金管會近幾年數次函文至考選部要求將考試及格標準及應試內容將以調整，以擴大錄取人數俾符合產業發展之所需。 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人，有第六條第三項或第四十九條第二十六款規定之情事者，主管機關得撤銷或廢止其許可，並註銷執業證照。
- 所屬公司在辦妥異動登錄前，對於該業務員之保險招攬行為仍視為所屬公 司之行為。
- 不動產經紀人證書有效期限為4年，有效期限屆滿前6個月內，經紀人應檢附其於4年內在中央主管機關認可之機構、團體完成專業訓練30個小時以上之證明文件，向原核發證書之直轄市或縣(市)政府辦理辦理換證或以原證書加註延長有效期限之方式。
- 經紀人公司申請在國外設立子公司、分公司、代表人辦事處或參股投資，其檢具書件、財務及業務管理等，準用臺灣地區與大陸地區保險業務往來及投資許可管理辦法相關規定。
- 本規則中華民國一百十年三月三日修正施行前，已領有執業證照之經紀人公司，於其股權或資本總額移轉累計達百分之五十以上時，應於當次股權交割日或出資額轉讓日之次日起六個月內依前項規定完成調整資本額。
- 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行應專設帳簿，記載業務收支，並於主管機關規定之期限內，將各類業務、財務報表及其他經主管機關指定之事項，彙報主管機關或其指定之機構；其報表及其他指定事項之格式由主管機關另定之。
- 檢附最近一年受在職教育訓練十八小時以上之證明者，其法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶之課程時數不得少於二小時。
經紀人公司及銀行所任用之經紀人終止執行簽署工作，應於所任用之經紀人離職後十五日內向主管機關申報並繳銷執業證照，及向經紀人商業同業公會報備。 經紀人公司董事長、董事、監察人、總經理、分公司經理人變更時，應於變更後十五日內檢具無第六條第一項各款所列情事之書面聲明，及符合前二條規定之資格證明文件，向經紀人商業同業公會報備。 業務員如有涉嫌違反保險法令之情事或主管機關就業務員從事保險招攬相 關事項之查詢，所屬公司或業務員應於主管機關所訂期間內，向主管機關 說明或提出書面報告資料。 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行應專設帳簿，記載業務收支，並於主管機關規定之期限內，將各類業務、財務報表及其他經主管機關指定之事項，彙報主管機關或其指定之機構；其報表及其他指定事項之格式由主管機關另定之。
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